ЦБ объявил о том, что обналичка через платежные терминалы прекратилась после введения новых требований. Компании, для которых обналичка была основным бизнесом, будут вынуждены сокращать число терминалов и уходить с рынка.
​«Операции с признаками обналичивания денежных средств с использованием платежных терминалов с 1 сентября 2015 года практически прекратились после того, как Банк России провел соответствующую работу с платежными системами», — сообщил в среду директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов, передает Интерфакс.
По оценке ЦБ, объем операций с признаками обналичивания в первом полугодии 2015 года через терминалы составил 390 млрд руб. Это больше чем в банках, через которые прошло примерно 200 млрд руб, сказа Полупанов. В 2014 году ситуация была не лучше: через схему с платежными агентами прошло до 900 млрд руб, в банковской сфере, по предварительным оценкам ЦБ, объем сомнительных операций составил 700 млрд руб.
Регулятор был обеспокоен ситуацией, при которой более 90% наличных, поступающих в платежные терминалы, используются для операций с признаками обналичивания. Схема обналичивания заключаются в том, что средства из терминалов не поступают на спецсчета, открытые у терминалов в банках, как положено по законодательству, а идут «на вторичный рынок». То есть фактически терминалы «торгуют кэшем».
«Рынок платежных терминалов сам по себе очень рискованный, — напоминает замдиректора Росфинмониоринга Павел Ливадный. —​ В Госдуме несколько лет находится законопроект, который закрепляет функции контроля этого рынка за ЦБ, но до сих пор не принят. В отсутствии эффективного надзора не удивительно что объем подозрительных операций растет».
В начале июня Банк России собрал крупнейших игроков на рынке платежных систем (Qiwi, ComePay, Contact и «Рапида», «Киберплат», DeltaPay) и предложил им в работе с платежными агентами довести инкассацию средств на ​​спецсчета в конце июня — начале июля до 20%. Потом этот порог постепенно повышался и с 1 сентября, как сказал Полупанов, платежные агенты проводили через спецсчета уже 98% наличности.
ЦБ не регулирует платежных агентов напрямую, но может доводить свои требования через их партнеров — банки и платежные системы. ​«Проблема с продажей нелегальных наличных через платежные терминалы действительно была, но регулятор ее решил, обязав банки следить за зачисление наличных средств на специальные банковские счета. Уже сейчас мы видим резкое сокращение операций по обналичке в терминалах, а в ближайшее время их вообще не будет», - говорит исполнительный директор »Киберплат» Владимир Кузнецов. По его словам, это приведет к тому, что количество терминалов резко сократится и с рынка уйдут платежные агрегаторы и владельцы сетей терминалов, бизнес которых заключался в торговле кэшем, у них просто не будет денег платить за аренду терминалов.
Руководитель департамента развития сети платежных терминалов «Элекснет» Игорь Евдокимов отмечает, что число терминалов уже сокращается. «Важнее, что терминалов с нулевыми комиссиями уже днем с огнем не найдешь. Например, за оплату сотовой связи агенты выставляют комиссию в 9%, — отметил Евдокимов. — Тем самым агенты пытаются подстроиться под новые реалии».

Источник.